© anekdotov.net
Операции клиента-контрагента указанных лиц отнесут к подозрительным. Самим указанным лицам будут отказывать в операциях, в обслуживании, присваивать высокую степень риска на платформе "Знай своего клиента".
ЦБ выдал новые антиотмывочные рекомендации банкам: выявлять среди своих клиентов:
- лиц, в деятельности которых имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке;
- контрагентов таких лиц.
Для этого рекомендуется использовать "Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке" ("предупредительный список" Банка России), размещаемый на сайте ЦБ, а также информацию с платформы "Знай своего клиента" – об отнесении фирмы или ИП к группам высокого и среднего уровня риска.
В случае выявления указанных лиц или их контрагентов и возникновения подозрений в отмывочном характере операций рекомендуется:
- в отношении клиентов, являющихся контрагентами лиц с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, в случае совершения между этими клиентами и их контрагентами:
- провести углубленную проверку документов и информации о клиенте, его операций и деятельности, о представителе клиента и (или) выгодоприобретателе, бенефициарном владельце:
- обеспечить повышенное внимание операциям клиента;
- рассматривать вопрос о квалификации операций клиента в качестве подозрительных;
- в отношении самих лиц, в деятельности которых имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке, а также клиентов, являющихся посредниками таких лиц:
- провести углубленную проверку;
- обеспечить повышенное внимание операциям клиента;
- рассматривать вопрос о квалификации операций клиента в качестве подозрительных;
- рассматривать вопрос о реализации в отношении операций клиента права, предусмотренного пунктом 11 статьи 7 закона 115-ФЗ – отказать в проведении операции;
- в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента – рассматривать вопрос о реализации в отношении операций клиента права, предусмотренного пунктом 5.2 статьи 7 закона 115-ФЗ, то есть, расстаться с таким клиентом;
- если ЦБ отнес такого клиента к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций, то следует и банку также рассматреть возможность отнесения такого клиента к такой же группе.
Дополнительно кредитным организациям рекомендуется на постоянной основе проводить среди клиентов разъяснительную работу о риске перевода денежных средств лицам, в деятельности которых имеются признаки нелегальной деятельности на финансовом рынке (письмо от 27 декабря 2023 года N ИН-08-12/69).
Источник: audit-it.ru
